AML ПОЛИТИКА

наш AML политика

 

CryproLocalATM AML/CTF изявление

Нашата AML програма е предназначена да предотврати използването на банкомата Bitcoin за улесняване на прането на пари и финансирането на терористични дейности.
Нашата AML програма включва политики, процедури и вътрешен контрол, предназначени да предотвратяват и откриват прането на пари.
CryptoLocalATM има определен служител по съответствието. Кой е отговорен и отговаря за ежедневното спазване.
Нашата AML програма е достъпна за текущо, целенасочено обучение за съответствие.
Нашата AML програма се подлага на независим одит поне веднъж годишно.
CryptoLocalATM ще отчита и съхранява определени записи на клиенти и транзакции, както се изисква.
CryptoLocalATM ще използва процеса на CDD за събиране на уместна информация за профила на клиента и оценка на потенциалните празни знаци за пране на пари или финансиране на тероризъм.
CryptoLocalATM независимо проверява събраната информация. Това са правни документи, които се издават от правителството или от независима авторитетна агенция.
След това нашият отговорник по съответствието ще извърши проверка на база данни за скрининг на име или вътрешен черен списък, за да определи дали клиентът представлява риск за финансовата институция.
CryptoLocalATM ще оцени клиента за своя риск, който представя и предлага на компанията при вземане на решение за установяване на бизнес отношения с клиента. Решенията могат да включват разбиране на обстоятелствата на клиентите.

 

Подобрена проверка на клиента (ECDD)

Ако клиентът бъде оценен като повишен риск за компанията. CryptoLocalATM ще започне процеса на провеждане на ECDD да получи одобрение от висшето ръководство, преди да установи връзка, и да предприеме разумни мерки за установяване на източника на богатство и източника на средства. Примерите за клиенти / транзакции с по-висок риск включват, но не се ограничават до тях:
  • Политически експониран човек (PEP)
  • Клиенти, които са положително идентифицирани да имат неблагоприятни профили в списъците за наблюдение
  • Терористите
  • Отваряне на сметка без лице в лице
  • Кореспондентски сметки
  • Клиенти, разположени на високорисково място

 

Водене на отчетност

Съхраняване на записи помага на CryptoLocalATM да разбере компанията за цялата връзка с клиента. Воденето на документация помага на компанията да се справи със задължението си за докладване при представяне на документи на местното звено за финансово разузнаване за съмнения за пране на пари или финансиране на тероризъм.
Всяка дейност, за която CryptoLocalATM определи подозрително, ще прибегне до блокирането на клиента и няма да бъде позволено да се занимава с транзакции чрез CryptoLocalATM Bitcoin ATM. Следователно, ДАБ ще бъде подаден и докладван на съответния авторитетен отдел.