AML/KYC POLICY
Nuestra política AML/KYC
Introducción
CryptoLocalATM Anti-Money Laundering y Know Your Customer Policy (en adelante, la “Política AML / KYC”) está diseñada para prevenir y mitigar los posibles riesgos de que CryptoLocalATM esté involucrado en cualquier tipo de actividad ilegal.
Tanto las regulaciones internacionales como las locales requieren que CryptoLocalATM implemente procedimientos y mecanismos internos efectivos para prevenir el lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo, el tráfico de drogas y personas, la proliferación de armas de destrucción masiva, la corrupción y el soborno y que tome medidas en caso de cualquier forma de actividad sospechosa de sus Usuarios.
La política AML / KYC cubre los siguientes asuntos:
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Procedimientos de verificación
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Oficial de cumplimiento
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Monitoreo de transacciones
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Evaluación de riesgos
1. Procedimientos de verificación
Uno de los estándares internacionales para prevenir la actividad ilegal es la diligencia debida del cliente (“CDD”). Según CDD, CryptoLocalATM establece sus propios procedimientos de verificación dentro de los estándares de anti-lavado de dinero y marcos de “Conozca a su cliente”, incluida la debida diligencia mejorada para los clientes que presentan un mayor riesgo, como las Personas Políticamente Expuestas (PEP).
El procedimiento de verificación de identidad de CryptoLocalATM requiere que el Usuario proporcione a CryptoLocalATM documentos, datos o información de origen independiente y confiable (por ejemplo, identificación nacional, pasaporte internacional, extracto bancario, factura de servicios públicos). Para tales fines, CryptoLocalATM se reserva el derecho de recopilar la información de identificación del Usuario para los fines de la Política AML / KYC.
CryptoLocalATM tomará medidas para confirmar la autenticidad de los documentos y la información proporcionada por los Usuarios. Se utilizarán todos los métodos legales para verificar la información de identificación y CryptoLocalATM se reserva el derecho de investigar a ciertos Usuarios que se haya determinado que son riesgosos o sospechosos.
CryptoLocalATM se reserva el derecho de verificar la identidad del Usuario de manera continua, especialmente cuando su información de identificación ha sido cambiada o su actividad parece ser sospechosa (inusual para el Usuario en particular). Además, CryptoLocalATM se reserva el derecho de solicitar documentos actualizados a los Usuarios, aunque hayan pasado la verificación de identidad en el pasado.
La información de identificación del usuario se recopilará, almacenará, compartirá y protegerá estrictamente de acuerdo con la Política de privacidad de CryptoLocalATM y las regulaciones relacionadas.
Una vez que se ha verificado la identidad del Usuario, CryptoLocalATM puede eximirse de la posible responsabilidad legal en una situación en la que sus Servicios se utilizan para realizar actividades ilegales.
CryptoLocalATM tiene prohibido realizar transacciones con personas, empresas y países que se encuentran en listas de sanciones prescritas. Por lo tanto, CryptoLocalATM comparará las listas de sanciones de las Naciones Unidas, la Unión Europea, el Tesoro y la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) de los EE. UU. En todas las jurisdicciones en las que operamos.
2. Oficial de cumplimiento
El Oficial de Cumplimiento es la persona, debidamente autorizada por CryptoLocalATM, cuyo deber es garantizar la implementación y aplicación efectivas de la Política AML / KYC. Es responsabilidad del Oficial de Cumplimiento supervisar todos los aspectos de la lucha contra el lavado de dinero y el financiamiento contra el terrorismo de CryptoLocalATM, incluidos, entre otros:
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Recopilar información de identificación de los usuarios;
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Establecer y actualizar políticas y procedimientos internos para completar, revisar, enviar y retener todos los informes y registros requeridos por las leyes y regulaciones aplicables;
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Monitorear transacciones e investigar cualquier desviación significativa de la actividad normal;
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Implementar un sistema de gestión de registros para el almacenamiento y la recuperación adecuados de documentos, archivos, formularios y registros;
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Actualización periódica de la evaluación de riesgos;
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Proporcionar a las fuerzas del orden la información requerida por las leyes y regulaciones aplicables.
El Oficial de Cumplimiento tiene derecho a interactuar con las fuerzas del orden, que están involucradas en la prevención del lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo y otras actividades ilegales.
3. Seguimiento de transacciones
Los Usuarios son conocidos no solo verificando su identidad (quiénes son) sino, lo que es más importante, analizando sus patrones transaccionales (lo que hacen). Por lo tanto, CryptoLocalATM se basa en el análisis de datos como una herramienta de evaluación de riesgos y detección de sospechas. CryptoLocalATM realiza una variedad de tareas relacionadas con el cumplimiento, incluida la captura de datos, el filtrado, el mantenimiento de registros, la gestión de investigaciones y la generación de informes. Las funcionalidades del sistema incluyen:
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Verificación diaria de los Usuarios contra “listas negras” reconocidas (por ejemplo, OFAC), agregando transferencias por múltiples puntos de datos, colocando a los Usuarios en listas de vigilancia y denegación de servicios, abriendo casos para investigación cuando sea necesario, enviando comunicaciones internas y llenando informes legales, si corresponde;
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Gestión de casos y documentos.
Con respecto a la Política AML / KYC, CryptoLocalATM monitoreará todas las transacciones y se reserva el derecho a:
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Asegurarse de que las transacciones de naturaleza sospechosa se informen a las autoridades competentes a través del Oficial de Cumplimiento;
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Solicitar al Usuario que proporcione información y documentos adicionales en caso de transacciones sospechosas;
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Suspender o cancelar la Cuenta del Usuario cuando CryptoLocalATM tenga una sospecha razonable de que dicho Usuario participó en una actividad ilegal.
