AML/KYC ПОЛИТИКА

наш AML/KYC политика

 

Въведение
CryptoLocalATM Политика за борба с изпирането на пари и познаване на вашите клиенти (наричана по-долу „Политика за изплащане на пари/KYC“) е предназначена да предотвратява и смекчава възможните рискове CryptoLocalATM да участва във всякакъв вид незаконна дейност.
Както международните, така и местните разпоредби изискват от CryptoLocalATM да прилага ефективни вътрешни процедури и механизми за предотвратяване на прането на пари, финансирането на тероризма, наркотрафика и трафика на хора, разпространението на оръжия за масово унищожение, корупцията и подкупите и да предприема действия в случай на някаква форма на подозрителна дейност от нейните потребители.
Политиката на AML/KYC обхваща следните въпроси:

  1. Процедури за проверка

  2. Отговорник по съответствието

  3. Мониторинг на транзакции

  4. Оценка на риска


1. Процедури за проверка
Един от международните стандарти за предотвратяване на незаконна дейност е дължимата проверка на клиентите („CDD“). Според CDD, CryptoLocalATM установява свои собствени процедури за проверка в рамките на стандартите за борба с изпирането на пари и рамката „Познай своя клиент“, включително подобрена надлежна проверка за клиенти, представляващи по-висок риск, като политически изложени лица (PEPs).
Процедурата за проверка на самоличността на CryptoLocalATM изисква от Потребителя да предостави на CryptoLocalATM надеждни, независими източници, данни или информация (например национален документ за самоличност, международен паспорт, банково извлечение, сметка за комунални услуги). За такива цели CryptoLocalATM си запазва правото да събира идентификационна информация на Потребителя за целите на политиката AML/KYC.
CryptoLocalATM ще предприеме стъпки, за да потвърди автентичността на документите и информацията, предоставена от Потребителите. Ще бъдат използвани всички законни методи за двойна проверка на идентификационната информация и CryptoLocalATM си запазва правото да разследва определени потребители, за които е установено, че са рискови или подозрителни.
CryptoLocalATM си запазва правото да проверява постоянно самоличността на Потребителя, особено когато тяхната идентификационна информация е променена или дейността им изглежда подозрителна (необичайна за конкретния Потребител). В допълнение, CryptoLocalATM си запазва правото да изиска актуални документи от Потребителите, въпреки че в миналото са преминали проверка на самоличността.
Идентификационната информация на потребителя ще се събира, съхранява, споделя и защитава стриктно в съответствие с Политиката за поверителност на CryptoLocalATM и свързаните с нея разпоредби.
След като самоличността на потребителя бъде потвърдена, CryptoLocalATM е в състояние да се отстрани от потенциална правна отговорност в ситуация, в която нейните Услуги се използват за извършване на незаконна дейност.
CryptoLocalATM е забранено да сключва сделки с физически лица, компании и държави, които са в предписаните списъци със санкции. Следователно CryptoLocalATM ще провери срещу списъците със санкции на Организацията на обединените нации, Европейския съюз, Министерството на финансите и Службата за контрол на чуждестранните активи на САЩ (OFAC) във всички юрисдикции, в които оперираме.


2. Длъжностно лице по съответствие
Служителят по съответствието е лицето, надлежно упълномощено от CryptoLocalATM, чието задължение е да осигури ефективното прилагане и прилагане на политиката за ПОД/KYC. Отговорност на служителя по съответствието е да контролира всички аспекти на борбата с изпирането на пари и финансирането на тероризма на CryptoLocalATM, включително, но не само:

  • Събиране на идентификационна информация на потребителите;

  • Установяване и актуализиране на вътрешни политики и процедури за попълване, преглед, представяне и съхраняване на всички доклади и записи, изисквани съгласно приложимите закони и разпоредби;

  • Мониторинг на транзакции и разследване на всякакви значителни отклонения от нормалната дейност;

  • Внедряване на система за управление на записи за подходящо съхранение и извличане на документи, файлове, формуляри и дневници;

  • Актуализиране на оценката на риска редовно;

  • Предоставяне на правоприлагащите органи на информация, както се изисква съгласно приложимите закони и разпоредби.

Служителят по спазването има право да взаимодейства с правоприлагащите органи, които участват в предотвратяването на пране на пари, финансиране на тероризма и други незаконни дейности.


3. Мониторинг на транзакциите
Потребителите са известни не само чрез проверка на тяхната самоличност (кои са те), но, по -важното, чрез анализ на техните модели на транзакции (какво правят). Следователно CryptoLocalATM разчита на анализа на данните като инструмент за оценка на риска и откриване на подозрения. CryptoLocalATM изпълнява различни задачи, свързани със съответствието, включително улавяне на данни, филтриране, водене на записи, управление на разследванията и отчитане. Системните функции включват:

  1. Ежедневна проверка на Потребителите спрямо признати „черни списъци“ (напр. OFAC), обобщаване на трансфери по множество точки от данни, поставяне на Потребителите в списъци за отказ и услуга, откриване на случаи за разследване, когато е необходимо, изпращане на вътрешни съобщения и попълване на законови доклади, ако е приложимо;

  2. Управление на дела и документи.

По отношение на AML/KYC политиката, CryptoLocalATM ще следи всички транзакции и си запазва правото да:

  • Уверете се, че транзакциите със съмнителен характер се докладват на съответните правоприлагащи органи чрез служителя по спазване на изискванията;

  • Изисквайте от Потребителя да предостави допълнителна информация и документи в случай на съмнителни транзакции;

  • да спре или прекрати акаунта на потребителя, когато CryptoLocalATM има основателно подозрение, че такъв потребител е извършил незаконна дейност.

Горният списък не е изчерпателен и служителят по съответствието ще следи ежедневно транзакциите на потребителите, за да определи дали тези транзакции трябва да бъдат докладвани и третирани като подозрителни или да бъдат третирани като добросъвестни.


4. Оценка на риска
CryptoLocalATM, в съответствие с международните изисквания, възприе основан на риска подход за борба с изпирането на пари и финансирането на тероризма. Приемайки подход, основан на риска, CryptoLocalATM е в състояние да гарантира, че мерките за предотвратяване или смекчаване на изпирането на пари и финансирането на тероризма са съизмерими с установените рискове. Това ще позволи разпределението на ресурсите по най -ефективните начини. Принципът е, че ресурсите трябва да се насочват в съответствие с приоритетите, така че най -големите рискове да получат най -голямо внимание.