AML/KYC POLICY

Le nostre AML/KYC Policy

 

Introduzione
La politica antiriciclaggio e conosci il tuo cliente di CryptoLocalATM (di seguito la “Politica AML/KYC”) è designata per prevenire e mitigare i possibili rischi che CryptoLocalATM sia coinvolto in qualsiasi tipo di attività illegale.
Sia le normative internazionali che quelle locali richiedono che CryptoLocalATM implementi procedure e meccanismi interni efficaci per prevenire il riciclaggio di denaro, il finanziamento del terrorismo, il traffico di droga e di esseri umani, la proliferazione di armi di distruzione di massa, corruzione e concussione e di agire in caso di qualsiasi forma di attività sospetta da suoi Utenti.
La politica AML/KYC copre le seguenti questioni:

  1. Procedure di verifica

  2. Responsabile della conformità

  3. Monitoraggio delle transazioni

  4. Valutazione del rischio


1. Procedure di verifica
Uno degli standard internazionali per prevenire attività illegali è la due diligence della clientela (“CDD”). Secondo CDD, CryptoLocalATM stabilisce le proprie procedure di verifica all’interno degli standard di antiriciclaggio e “Know Your Customer”, inclusa una due diligence rafforzata per i clienti che presentano un rischio più elevato, come le persone politicamente esposte (PEP).
La procedura di verifica dell’identità di CryptoLocalATM richiede che l’Utente fornisca a CryptoLocalATM documenti, dati o informazioni affidabili e indipendenti (ad es. ID nazionale, passaporto internazionale, estratto conto, bolletta). Per tali scopi CryptoLocalATM si riserva il diritto di raccogliere le informazioni di identificazione dell’Utente ai fini della Politica AML/KYC.
CryptoLocalATM adotterà misure per confermare l’autenticità dei documenti e delle informazioni fornite dagli Utenti. Verranno utilizzati tutti i metodi legali per il doppio controllo delle informazioni di identificazione e CryptoLocalATM si riserva il diritto di indagare su determinati Utenti che sono stati ritenuti rischiosi o sospetti.
CryptoLocalATM si riserva il diritto di verificare l’identità dell’Utente su base continuativa, specialmente quando le sue informazioni di identificazione sono state modificate o la sua attività sembrava sospetta (insolita per il particolare Utente). Inoltre, CryptoLocalATM si riserva il diritto di richiedere documenti aggiornati agli Utenti, anche se in passato hanno superato la verifica dell’identità.
Le informazioni identificative dell’utente saranno raccolte, archiviate, condivise e protette rigorosamente in conformità con la Privacy Policy di CryptoLocalATM e le relative normative.
Una volta verificata l’identità dell’Utente, CryptoLocalATM è in grado di sottrarsi a potenziali responsabilità legali in una situazione in cui i suoi Servizi sono utilizzati per condurre attività illegali.
A CryptoLocalATM è vietato effettuare transazioni con individui, aziende e paesi che si trovano negli elenchi di sanzioni prescritte. CryptoLocalATM quindi esaminerà gli elenchi di sanzioni delle Nazioni Unite, dell’Unione Europea, del Tesoro e dell’Ufficio per il controllo dei beni esteri (OFAC) degli Stati Uniti in tutte le giurisdizioni in cui operiamo.


2. Responsabile della Conformità
Il Compliance Officer è la persona, debitamente autorizzata da CryptoLocalATM, il cui compito è garantire l’effettiva attuazione e applicazione della Politica AML/KYC. È responsabilità del Compliance Officer supervisionare tutti gli aspetti dell’antiriciclaggio e del finanziamento del terrorismo di CryptoLocalATM, inclusi ma non limitati a:

  • Raccolta di informazioni di identificazione degli Utenti;

  • Stabilire e aggiornare politiche e procedure interne per il completamento, la revisione, la presentazione e la conservazione di tutti i rapporti e le registrazioni richieste dalle leggi e dai regolamenti applicabili;

  • Monitoraggio delle transazioni e indagine su eventuali scostamenti significativi dalla normale attività;

  • Implementazione di un sistema di gestione dei record per l’archiviazione e il recupero appropriati di documenti, file, moduli e registri;

  • Aggiornare regolarmente la valutazione del rischio;

  • Fornire alle forze dell’ordine le informazioni richieste dalle leggi e dai regolamenti applicabili.

Il Responsabile della Conformità ha il diritto di interagire con le forze dell’ordine, che sono coinvolte nella prevenzione del riciclaggio di denaro, del finanziamento del terrorismo e di altre attività illegali.


3. Monitoraggio delle transazioni
Gli Utenti sono conosciuti non solo verificando la loro identità (chi sono) ma, soprattutto, analizzando i loro modelli transazionali (cosa fanno). Pertanto, CryptoLocalATM si basa sull’analisi dei dati come strumento di valutazione del rischio e rilevamento dei sospetti. CryptoLocalATM esegue una serie di attività relative alla conformità, tra cui l’acquisizione di dati, il filtraggio, la tenuta dei registri, la gestione delle indagini e la creazione di report. Le funzionalità del sistema includono:

  1. Verifica quotidiana degli Utenti rispetto a “liste nere” riconosciute (es. OFAC), aggregazione dei trasferimenti da più punti dati, inserimento degli Utenti in liste di controllo e di rifiuto del servizio, apertura di casi di indagine ove necessario, invio di comunicazioni interne e compilazione di segnalazioni legali, se applicabili;

  2. Gestione pratiche e documenti.

Per quanto riguarda la Politica AML/KYC, CryptoLocalATM monitorerà tutte le transazioni e si riserva il diritto di:

  • Garantire che le transazioni di natura sospetta siano segnalate alle forze dell’ordine competenti tramite il Compliance Officer;

  • Richiedere all’Utente di fornire ulteriori informazioni e documenti in caso di transazioni sospette;

  • Sospendere o chiudere l’Account dell’Utente quando CryptoLocalATM ha il ragionevole sospetto che tale Utente sia impegnato in attività illegali.

L’elenco di cui sopra non è esaustivo e il Compliance Officer monitorerà quotidianamente le transazioni degli Utenti al fine di definire se tali transazioni debbano essere segnalate e trattate come sospette o debbano essere trattate come in buona fede.


4. Valutazione del rischio
CryptoLocalATM, in linea con i requisiti internazionali, ha adottato un approccio basato sul rischio per combattere il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo. Adottando un approccio basato sul rischio, CryptoLocalATM è in grado di garantire che le misure per prevenire o mitigare il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo siano commisurate ai rischi identificati. Ciò consentirà di allocare le risorse nel modo più efficiente. Il principio è che le risorse dovrebbero essere dirette secondo priorità in modo che i maggiori rischi ricevano la massima attenzione.